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全球另类投资数字化出现六大偏向 资源抢占新蓝海市场

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iCapital的巨额股权融资,彻底引发了创投资源对另类投资数字化这个新赛道的结构热情。

人工智能、大数据等金融科技的日益普及,正迅速改变全球另类投资(私募股权投资、基建项目投资、房地产投资、对冲基金等)的生长业态。

7月尾,另类投资数字化领域迎来了一笔巨额股权融资。

基于人工智能与大数据的另类资产线上分销平台――iCapital迎来了4.4亿美元的新一轮股权融资,淡马锡、黑石、瑞银、摩根士丹利与高盛等国际大型金融机构,以及海内财富治理机构诺亚财富均介入投资。

“相比私募股权基金等另类投资产物由于金额大与庞大性高,只能由专业财富治理机构与私人银行向及格投资人线下推介销售。人工智能与大数据手艺的应用,令iCapital可以提供智能化的端到端手艺和服务解决方案,为众多金融机构高净值客户提供私募股权、私募信贷、对冲基金、其他另类资产的精选菜单,通过便捷化、个性化的线上推介营销等方式,知足他们对回报预期和资产设置多元化的需求。”一位美国大型创投契构合资人向记者指出。这无疑彻底推翻了以往另类投资产物的推介销售模式,令高净值客户介入另类投资的门槛变得更低,操作流程更便捷,产物选择更厚实、投资体验更恬静。

iCapital的巨额股权融资,彻底引发了创投资源对另类投资数字化这个新赛道的结构热情。

9月初,美国数字化养老金另类投资平台Rocket Dollar获得800万美元A轮股权融资,包罗Park West资产治理公司、Hyphen Capital、Moneta Venture Capital、Kraken Ventures、Sure Ventures均介入投资。

“当前,人工智能与大数据等科技对另类投资业态的变化,正出现多点着花的名目。”他向记者指出。无论是另类投资产物线上分销、另类资发生意笼络、另类资产剖析研究、另类投资数据获取挖掘剖析、自动化驱动的降本增效,照样另类投资ESG解决方案等领域,都与大量金融科技手艺举行深度融合,缔造出新的营业模式与生长远景。

值得注重的是,中国资源对另类投资数字化的结构,正悄然提速。

克日,基于人工智能提供ESG可连续生长数据与手艺服务的平台――妙盈科技(MIOTECH)获得国泰君安国际私募股权基金与新加坡政府投资机构GIC的B 轮融资。此前,这家平台还获得汇丰银行、TOM团体、穆迪团体的股权投资。

一位海内创投契构投资总监向记者直言,相比创投资源,当前银行等金融机构对另类投资数字化的投资需求加倍迫切,一是他们日益意识到,科技提高正不停提升高净值客户对另类投资的多元化需求,若他们不早早通过投资结构获取最先进的另类投资数字化应用手艺,很可能很快被市场镌汰;二是在高科技时代,各种结构化数据与非结构化数据正迅速融入另类投资机构的投资决议模子,作为连续提升投资生意决议准确性的主要抓手,因此金融机构也必须加速提升另类投资领域的数据获取挖掘剖析能力,牢固自身的营业优势。

此前,波士顿咨询宣布《2020年全球资产治理讲述》指出,随着金融科技在另类投资数字化领域的应用日益普遍,那些能提供怪异能力的资管机构往往会成为更具竞争力的“玩家”。好比大数据剖析工具的应用会越来越多,不仅泛起在项目挖掘环节,还会推动资管机构深入领会投资组合之间的更多相关性,为优化投资生意决议提供更多维度的参考依据。现在在私募信用投资领域,通过历史数据与第三方贷款数据频频训练的深度学习型神经网络,能令资管机构对私募信用资产未来风险的展望准确性提升约5倍,无疑会增强资管机构的业绩显示与投资人认可度,从而在未来另类投资竞争历程占有有利职位。

金融科技缔造美国另类投资“新面目”

随着近年金融市场颠簸性加大,另类资产正依附其跨周期、缔造相对较高回报等特点,迎来新的快速增耐久。

摩根士丹利和咨询公司奥纬咨询最近团结宣布的《2021年财富和资产治理讲述》显示,到2025年,全球高净值人群对私募另类资产市场的投资规模将到达约1.5万亿美元,这还不包罗养老基金、大学基金、主权财富基金仍在连续加码另类投资的资产设置比重。

波士顿咨询则预计,到2024年,全球另类资产的治理规模将保持年均4%的增进,约占全球资产治理规模(AUM)的17%。鉴于被动型投资产物的低治理用度,另类资产投资营业给资管机构带来的收入占比,可能将靠近50%。

然而,另类投资产业在快速增进同时,也面临着诸多挑战。

一是另类资产投资生意仍主要依赖投行中介与投资职员的调研领会,导致整个投资生意流程拖沓且投资决议效率低下,导致资管机构容易错失众多投资时机。

二是鉴于另类投资产物的投资金额大且庞大性高,其产物推介销售往往由专业财富治理机构与私人银行通过线下方式落实,但在互联网时代,越来越多高净值投资者更希望通过线上方式,获取更便捷的产物认购流程、更厚实的另类投资产物选择、更完整的投前-投后服务体验等。

三是在大数据时代,越来越多结构化数据与非结构化数据正快速进入资管机构视野,成为他们优化投资生意决议的主要参考。但若何在海量数据(603138,股吧)信息里获取有价值的内容,挖掘出有价值的投资参考信息,提炼出有价值的投资决议依据,仍是众多另类投资资管机构面临的一大磨练。

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四是随着全球资管机构纷纷将ESG理念纳入投资决议环节,若何整合挖掘各种信息数据识别被投资企业股东方、产业链相关方的潜在ESG风险,协助资管机构更好开展ESG投资,同样难倒不少另类投资机构;由于他们缺乏这方面的数据贮备与风控建模积累。

这驱动着众多依托大数据、人工智能等手艺的新型另类投资平台迅速崛起。

好比iCapital正在改变财富治理机构、银行、资产治理公司为高净值客户提供另类投资产物服务的方式。通过使用iCapital的数字化解决方案,财富治理机构能以更低的投资门槛、更简化的数字化营业流程完成另类投资产物募资;大型资管机构与银行则将iCapital的端到端手艺解决方案作为扩大其另类投资疆土的“新基础设施”,其中,iCapital“旗舰”平台还为财政照料及其高净值客户提供私募股权、私募信贷、对冲基金等其他另类投资资产的精选菜单,知足他们对高回报和资产设置多样化的需求。

得益于数字化手艺的周全应用,从去年3月完成上一轮股权融资(1.62亿美元)至今,iCapital的平台另类资产供应规模从460亿美元骤增至800亿美元。

“除了另类资产线上分销赛道备受资源青睐,我们还在关注另类投资数据获取挖掘剖析领域的投资时机。”上述美国大型创投契构合资人向记者直言。现在美国不少新型金融科技平台正使用新型人工智能手艺,通过对社交媒体举行深度数据挖掘,提供市场情绪剖析以辅助另类投资机构投资决议;此外,多家美国金融科技平台正运用最新的机械学习算法手艺,用更多视角维度研究各种投资组合的相关性,进而提供优化建议以提升投资组合风险收益的再平衡水平。

记者多方领会到,随着另类投资日益数字化与科技化,私募股权投资的客户端服务模式也随之多元化。好比西欧大型私募股权基金通过引入第三方数字化科技手艺,令高净值客户与耐久投资机构能一目了然看到基金各项投资项目的最先希望,从而实时掌握整个私募股权基金的投资风险状态与收益远景,提升了私募股权投资的透明度。

与此同时,这些西欧大型私募股权基金也依附数字化手艺,对所有项目投资决议流程举行留痕追溯,一方面令投资决议流程加倍尺度化,另一方面也能对投资项目成败举行复盘剖析,辅助团队成员进一步提升股权投资水准。

“现在,我们通过引入第三方机构的大数据风控模子,将以往所有股权投资项目均打上标签,好比投资成本、估值、PE倍数、行业职位等20多个标签,这些标签均与股权投资回报率亲热相关,作为投资决议的主要参考依据。”一位美国股权投资基金认真人向记者透露,未来他们只需将新投资项目贴上这些标签,就能凭证这个大数据风控模子也许判断出项目股权投资的成败几率,做出更精准的投资决议。且这个大数据风控模子的参数设计将随着市场转变不停“更新”,以确保股权投资决议“跟上”时代最新生长趋势与行业名目转变动向。

“此外,我们还在实验将数字化基因融入客户洞察、体验优化、流程重塑等营业环节,由于我们发现,由于私募股权产物的准入壁垒高、投资门槛高、流动性低与缺乏透明度,众多高净值投资者依然被清扫在外,若这些数字化手艺能进一步降低高净值投资者的准入门槛并知足他们多元化需求,则给另类投资机构开启更大的获客募资与营业增进空间。”他直言。

另类投资数字化的“中国征途”

值得注重的是,海内另类投资的数字化措施同样在悄然提速。

一位考察海内多家金融科技平台的创投契构首创合资人告诉记者,现在不少金融科技平台都在借鉴西欧新型另类投资服务平台的营业模式,围绕线上分销、另类投资数据获取挖掘剖析、另类资发生意笼络、另类投资ESG解决方案等领域研发全新的科技化、数字化解决方案。

“整体而言,这些海内金融科技平台与西欧偕行在营业生上进度方面仍有不小的差距。”他指出。好比iCapital平台已云集全球众多大型投行的各种另类投资品种,可以通过数字化手艺围绕差异高净值投资者的差异化资产设置需求,提供基于线上的精准推介营销。现在海内涉足另类投资品种线上分销的金融科技平台仍聚焦若何行使大数据、人工智能与算法模子手艺,提高KYC(领会你的客户)、KYA(领会你的受众)、KYP(领会你的产物)的准确性;在产物端,他们仍无法通过大数据剖析与算法模子,有用提升产物筛选与投研能力;在客户服务端,他们也无法充适用好大数据手艺与算法模子,根据高净值客户差异需求举行分层,从而提前触达高净值客户的最新需求,进一步提升产物精准推介营销效率。

然则,越来越多海内财富治理机构很快找到新的另类投资服务升级路径以提升高净值投资者的资产回报要求与认可度。这些年不少资管机构与财富治理机构会联手金融科技平台,先对另类投资底层资产举行数字化智能治理,行使AI算法确立涵盖资产体检 、生意诊断、风控提防、资产估值监测的智能化运营中台,从而到达投前项目评审尺度化、投中穿透式监测、投后立体化治理的效果,在提升另类投资资产治理透明度同时,有用提升业绩显示并赢得不少高净值投资者的追加投资。

记者多方领会到,相比数字化手艺对另类资产投资生态的周全刷新,海内创投契构与金融机构更愿投资一些具有发展发作性的细分领域金融科技平台,好比另类投资ESG解决方案。好比克日妙盈科技(MIOTECH)获得国泰君安国际私募股权基金与新加坡政府投资机构GIC的B 轮融资。

这背后,是ESG投资理念正日益纳入全球另类投资机构的投资决议,但众多海内另类投资机构发现要周全实现投资标的ESG数据的获取挖掘剖析,进而将这些数据转化成投资决议的主要依据,却是一项伟大的挑战。其中包罗若何确保ESG数据获取挖掘具有延续性,若何多维度地获取投资项目ESG数据(包罗从企业自主披露、新闻媒体、政府羁系部门通告、社交平台等),若何从海量数据里挖掘有价值的被投资企业股东方、产业链上下游企业的ESG数据;若何将被投资企业的ESG数据举行“结构化”,令其相符欧盟可连续金融信息披露条例(Sustainable Finance Disclosure Regulation,SFDR)等相关政策要求等,现在这些另类投资机构缺乏这方面的数据贮备与风险建模手艺支持。

“现在,妙盈科技基于人工智能所提供的ESG解决方案,解决了他们不少痛点。”前述海内创投契构首创合资人示意,除了ESG数据网络挖掘剖析,未来众多海内资管机构还希望能获取ESG风险建模等金融科技服务,进一步优化自身的ESG投资决议效率。

他指出,在这方面,美国金融科技机构的风险模子构建措施大大领先海内偕行。现在众多美国金融科技平台已研发出极具差异化的ESG风险治理模子。然则,多数ESG风险治理模子的实践成效不尽如人意。究其缘故原由,数据网络的笼罩面不够全、数据挖掘的算法模子手艺不够强、数据建模的深度学习能力不够高,风控模子迭代速率跟不上市场生长措施,都影响着ESG风险治理模子的实践成效,也导致不少美国创投契构因此遭遇投资滑铁卢。

“因此我们吸取了上述履历教训――选择先张望,守候海内相关金融科技平台的ESG解决方案赢得不少另类投资机构青睐,再思量介入股权投资。否则早期投资的风险着实很高。”他指出。

(作者:陈植 编辑:曾芳)

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